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盘点一些代表性P2P问题平台(二)

时间:2018-06-28 07:49 作者:mj 点击:

有人说,P2P网贷一半是海水,一半是火焰。P2P问题平台事件频发,也引发了社会各界的广泛关注,这里整理了一些代表性P2P问题平台,希望为各位网贷人带去一些启发或思考。

1、科迅网跑路 勿被高大上包装宣传所迷惑

2014年6月10日,深圳P2P平台科迅网跑路。据了解,该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元,某受害者被骗资金高达223万元。

事实上,科迅网在行业内并没什么知名度,甚至疑点重重,且也没有人对其进行过实地考察,为何却有那么多人上当受骗?多名投资人表示,是因为该平台获得百度加V认证和百度财富推广。

与此同时,有投资人反映,在投资该平台前,在央视网、中国经济网等权威网站查到大量有关科迅网的宣传报道,因此也就放松了警惕。

迷惑投资人的还有科迅网的诸多资质与安全认证的相关材料。“完善的企业材料、大量的资质认证以及宣传报道,这些因素综合起来,让科迅网看起来更加正规、更加可靠。”一位受害投资人回顾称。

值得一提的是,后来经实地查看,发现该公司的注册地址是假的,根本不存在这家公司。且经鉴别,科迅网网站上公布的团队人员照片,也全部都是从别的网站“嫁接”过来。然而,当时这些信息并未引起投资者们的普遍关注。

这样的事情,事实上并非先例。此前(2014年4月),广东P2P平台旺旺贷卷款6000多万元跑路,近千名投资者受损失。不少投资人要求百度进行赔付,其原因是因为看到百度的加V认证推广,才对旺旺贷增加了信任进而投资。

事发后,百度启动了“网民权益保障计划”,第一期保障金额超过400万元,为遭受损失的用户进行赔偿。受此事件影响,百度也宣布大范围清理P2P广告,被其下线的P2P网贷平台超过800家。

盘点一些代表性P2P问题平台(二)

盘点一些代表性P2P问题平台(二)

2、铂利亚死而复活又死了 90后霸道总裁曾上央视谈奋斗史

2014年10月10日,四川P2P平台铂利亚负责人滕海川失联。

据铂利亚的财务人员介绍,当时平台累计欠款约7000万元,其中,线上约3600万元,线下最大的一笔金额为1100万元。

滕海川,1992年出生,在跑路前几个月(2014年1月初),他还以90后年轻企业家的身份登上央视访谈节目《奋斗》。当时,他带着父母和女友一同参与了节目录制,讲述自己从16岁辍学到开保时捷的总裁励志故事,节目中父母夸其懂事,女友赞其踏实。

在节目上,滕海川说自己出身四川达州的农村,父母以经营小餐馆维持生计,因成绩不好16岁便辍学,前往广东打工,一年后与人合开工厂,18岁便赚到人生的第一桶金200多万元,最后受到团贷网的启发而决定投身互联网金融行业。

值得一提的是,这家平台在2013年6月时,曾出现停业情况,后又恢复运营。

据报道,2014年9月15日,该平台发布《滕海川先生新婚及前海挂牌成功双喜庆功》公告,称滕于9月19结婚,连发五天588万或888万的秒标,年息6%。9月24日起,该平台以银行月底冲量标的名义,开始发布总金额1亿元的天标。据投资人爆料,他用圈来的钱为自己举办了极其豪华的婚礼。“90后霸道总裁,就是这么任性。”

业内人士指出,互联网金融的本质是金融,金融终究需用专业性说话,且目前P2P网贷行业已经告别了草莽时代,平台的风控能力、资金实力等都将迎来巨大考验,行业从业者应当以敬畏心态去做P2P。 “hold不住金融的杠杆威力,则有可能负债累累或沦为阶下囚”。

3、中贸易融爆雷 网贷名人黯然离场

2014年11月14日,浙江P2P平台中贸易融发布了限制提现的公告。随后(11月24日),警方以“非法吸收公众存款罪”对其立案调查。

中贸易融于2013年7月正式上线。网贷之家研究院数据显示,截至2014年11月14日,该平台总成交量5.47亿元,待收本息共计9372.3万元。该平台有待收的投资人共1148人,其中,有8人待收金额大于100万元。

随着中贸易融“爆雷”事件持续发酵,以及恒融财富等平台倒闭累加的结果,许多投资人在网上对网贷天眼创始人侯滨进行愤怒声讨。最终,侯滨写下告别书,决定离开网贷行业。

恒融财富是江苏的一家P2P平台,成立于2013年,于2014年11月10日出现提现困难,待收本息共计1.15亿元,有待收的投资人达1723人。

据《证券时报》报道,“在自己所推崇的恒融财富、中贸易融接连出事后,许多网友在QQ群和论坛痛骂侯滨,部分网友指出侯滨和中贸事件有直接关系。更有网友说侯滨收受平台方的红包,暗箱操作。由此,侯滨写下了离开他所创办的网贷天眼的告别书,并解散了该机构官方群。“

业内人士进一步指出,随着P2P跑路事件爆发,网贷投资名人频频马失前蹄,更有消息爆出有明星投资人参与平台诈骗等行为,一时间将这些“草根名人”被推上了风口浪尖。随着P2P网贷行业的理性发展,P2P是时候告别这一草莽时代了。

4、中汇在线待收超2亿运营负责人收受巨额提成?

深圳P2P平台中汇在线,于2014年12月中旬正式“爆雷”。

这家平台过去曾经满标速度以秒计、每天几百万的标瞬间就满,为何顷刻间“崩盘”?在一个月内交易量从1.5亿元猛增到2.5亿元的数字“神话”背后,又隐藏着什么冰山?

中汇在线出问题后,该平台运营总监潘春雨(网名:蚂蚁压猴,下称潘某)因“收受巨额提成超2000万黑幕”的传闻而成为焦点人物,其网贷名人的身份标签,也使其颇受争议。不过,目前该传闻还未得到证实。

有网友爆料称,开业后,中汇在线的月交易量不断飙升,尤其是从2014年2月份的1.5亿猛增到3月份的2.5亿元。但当时刚好是民间借贷的淡季,其它平台的交易量都呈现萎缩状态,中汇在线如此逆市上升,颇为异常。

业内人士称,此前业内自融性质的平台,确有按照当月交易量或待收,给运营人员提成之事(2013年前后的市场行情是按照当月交易量的1-2%提成)。

事实上,上线以来该平台就一直饱受争议。发假标、自融,这是不少投资人对中汇在线的质疑焦点。

据网贷之家研究院数据,截至2014年12月12日,中汇在线总成交量17.5亿元,待收本息共计2.6亿元,综合收益率29.99%。该平台有待收的投资人共3391人,待收排行第一的投资人,待收金额为874万元。坊间传闻称,该平台投资金额最高的一名投资人,分多个马甲进行投标,累计投资金额达2500万元。

待收金额之高、涉及投资人之多,使中汇在线事件备受关注。一“雷”激起千层浪,与中汇在线合作的机构新浪微财富、财经道也纷纷“中雷”。

许多投资人表示,是出于对新浪的信任投资了中汇在线,并要求新浪微财富进行“兜底”。这也是继百度财富“中雷”科讯网后,又一起通道型第三方理财网站踩雷事件。

2015年1月初,新浪方面表示进行兜底。据媒体披露,此次兜底的金额超过5000万元。这意味着,“2014年4月22日上线的新浪微财富,过去一年所开展的P 2P业务所赚取的手续费,此次兜底将可能完全赔光”。风控,将成为通道型第三方网站一个很大的“坎”。

2015年2月4日,该平台主要负责人(法人)陈艳芳在湖南长沙归案。目前警方仍在继续追捕其他嫌疑人,全力追查涉案资金去向。

5、“网贷史上第一惊雷”里外贷待收金额达9.34亿元

2015年1月22日,北京P2P平台里外贷正式对外公布“暂停一切业务”。经网贷之家工作人员实地探访,发现该公司办公楼大门紧闭,早已人去楼空。

网贷之家研究院数据显示,截至2015年1月21日,里外贷总成交量22.48亿元,待收本息共计9.34亿元,综合收益率39.77%。数据显示,该平台有待收的投资人数为1830人,人均待收金额51.06万元。其中,待收排行第一的投资人,待收金额为1.74亿元。

9.34亿元,也创下了P2P行业待收金额的历史新高,有媒体称其为“网贷史上第一惊雷”。这是一家让许多投资人又爱又恨的平台,爱的是它的高收益,恨的是多数人不敢投它。

“超高待收+房地产自融,这么奇葩的平台,终于凋谢了。预料之中的事,只是早一天还是晚一天的事情。预料之外的,是它居然能挺到今天。”投资人对此直言。

有资深投资人评价道,“运营离职,傀儡法人,老板经营平台经验欠缺,运作项目所需资金过大,出现问题处理态度不积极,对投资人不尊重,画饼严重等问题,注定了里外贷今天的命运。”

另有投资人爆料称,就在不久前已经跑路的山东P2P平台上咸BANK(待收本息共计1.56亿元)实为里外贷的“马甲平台”,这两家平台的实际控制人,均为高琴及其丈夫张杰。

目前,高琴夫妇均已被济南警方控制。

此外,金地集团(600383,股吧)亦被卷入,但具体涉及到多少资金则尚不得而知。

卷入该事件的还有上咸BANK的运营总监船长(网名),他是知名网贷名人,具有很高的人气。坊间传闻,上咸BANK出现资金问题后寻找里外贷援助,被拒后,一直力挺里外贷力挺高琴的船长,失望之下,选择了失联。最终,上咸BANK先行爆雷。

6、盛融在线爆雷 P2P玩自融是死路

2015年2月10日,广州P2P平台盛融在线无法提现的消息不胫而走。而就在不久前,该平台还在大力宣传“盛融在线给全国人民发放‘中雷’暖心补贴”的活动。曾有投资人称盛融在线是其重仓的平台,并称“相信年轻的老总刘志军,相信孵化器的能力。”

公开资料显示,该平台由广州志科电子商务股份有限公司负责运营管理,于2010年10月正式上线,属P2P行业内的老平台之一。

该平台CEO刘志军拥有中国科技企业孵化器联盟副理事长、中孵创业基金投资委员会委员、广东省高科技企业商会副会长、广州市政协委员等多重头衔。坊间传闻,刘志军是80后、“军二代”。他的父亲为广东大华仁盛科技集团有限公司(下称:大华仁盛)董事长刘序仁。

据媒体报道,刘序仁是正军级干部转业,有中国技术创业协会孵化器联盟副理事长等近10个社会头衔,旗下联炬创业孵化器位列广东省七个国家级孵化器之中。

此前,大华仁盛的网站显示,盛融在线为大华仁盛集团下属子公司。另据内部人士透露,刘志军还是大华仁盛下属企业联炬科技企业孵化器公司总经理。

事实上,盛融在线一直以来都饱受争议,在网贷之家论坛就有许多对该平台的质疑帖。

值得一提的是,在2012年时,第一财经日报《财商》对该平台进行了曝光,报道称“盛融在线自导自演P2P,负责人累计借款融资过亿”。在2012年年初时,网贷之家研究院也曾对该平台的历史成交数据进行过披露。
有投资人直言,盛融在线属于公开自融的平台,也是自融平台的“鼻祖”,且为低息自融平台。“盛融在线的倒下,意味着自融在P2P行业彻底的失败,也证明了网贷玩自融是死路一条。”

据网贷之家研究院数据,截至2015年2月10日,盛融在线总成交量为126.63亿元,待收本息共计达9.21亿元(里外贷待收为9.34亿元)。数据显示,该平台的历史投资人数为19699人,其中,有待收的投资人达10837人,待收排行第一的投资人,待收金额为824.29万元。

3月9日,盛融在线方面表示,与好又贷已达成初步意向,双方将合作组建新的盛融在线平台;将尽快完成债转股、债转物业、线上债权等工作。

不过,业内人士也指出,新平台的成立,并不意味着盛融在线的债务危机画上句号。同时,债权人(投资人)变身而来的股东,平均占股比例尚不足1%,在董事会话语权甚弱,有可能落得“陪玩”的下场。

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